أثر السرية المصرفية على مكافحة جريمة تبييض الأموال
Keywords:
أثر, السرية المصرفية, مكافحة, جريمة, تبييض الأموالAbstract
هدفت هذه الدراسة إلى التعرف على الاجراءات المطبقة في المصارف العاملة في الجزائر للرقابة على عمليات تبييض الأموال ، ومكافحتها وذلك من خلال دراسة اجراءات التحقق من العميل ، الرقابة الداخلية التجهيزات لمكافحة عمليات تبييض الأموال وتشمل اللجان والوحدات الادارية ، التقيد بالقوانين والتشريعات الدولية وتعليمات سلطة النقد وتأهيل تدريب الموظفين ، مع وضوح الأدلة الارشادية والتوجيهية .
وقد خرجت الدراسة بعدة توصيات أهمها أن على البنوك تعزيز اجراءات التحقق من العميل بصرف النظر عن قيمة العملية ، و مراعاة عدم عرقلة العمل بسبب متطلبات الحيطة والحذر الاظافية تعزيز التعاون بين سلطة النقد و المصارف في التعرف على العمليات المشبوهة وتعميق أواصر التعاون الدولي ، كما توصي الدراسة بالاهتمام باصدار المصرف لدليل اجراءات داخلي واضح وملزم لمواجهة عمليات تبييض الأموال .
Downloads
References
(1) أنظر سميحة القليوبي ، الأسس القانونية لعمليات البنوك ، مكتبة عين الاشمس ، القاهرة ،1992 ، ص 244 .
(2) أنظر مركز الدراسات القضائية التخصصي: http:/WWW.COJOSS .COM ص 05.
(3) أنظر د/عبد الفتاح بيومي الحجازي، جريمة غسل الأموال بين الوسائط الالكترونية و نصوص التشريع، دار الفكر الجامعي الإسكندرية، 2006 ص08 .
(4) أنظر عياد عبد العزيز، تبييض الأموال ،القوانين والإجراءات المتعلقة بالوقاية منها ومكافحتها في الجزائر، دار الخلدونية ، 2007 ،ص 05 .
(5) أنظر عياد عبد العزيز ،نفس المرجع ، ص10 .
(6) أنظر حامد هوى قشقوش ، جريمة تبييض الأموال في نطاق التعاون الدولي، بيروت ،2003 ص132 .
(7) أنظر سميحة القليوبي ،مرجع سابق ، ص284 .
(8) أنظر عياد عبد العزيز ، مرجع سابق ،ص30 .
(9) أنظر د/ عبد الفتاح بيومي الحجازي ، مرجع سابق ،ص13.
(10) أنظر سمر فايز إسماعيل ، تبييض الأموال ، دراسة مقارنة ، منشورات زين الحقوقية ، 2010 ، ص 23 ،24 ،25 ،26 ،27 .
(11) Voir Herbert SHOINLE, Secret bancaire dans la C.EE et en suisse, P17.
(12) أنظر أحسن بوقيعة ، الوجيز في القانون الجنائي الخاص ،الجرائم ضد الأشخاص والجرائم ضد الأموال ، الجزء الأول ، دار هومة للنشر ، الجزائر ، 2009 ، ص 82 .
(13) أنظر قانون العقوبات، الطبعة الجديدة.
(14) أنظر د/ محمد عبد الحي إبراهيم سلامة، إفشاء السر المصرفي بين الحظر و الإباحة، دار الجامعة الجديدة، الإسكندرية، 2012 ص 19.
(15) أنظر د/ محمد عبد الحي إبراهيم سلامة، نفس المرجع، ص 20، 21.
(16) أنظر د/ محمد وعبد الحي إبراهيم سلامة، مرجع سابق، ص 30.
(17) أنظر علي سليمان، النظرية العامة للالتزام، مصادر الالتزام في القانون المدني الجزائري، ديوان المطبوعات الجامعية، الطبعة 1999 ص. 10
(18) أنظر جلال وفاء محمدين ، دور البنوك في مكافحة غسيل الأموال ، القاهرة 1999 ، ص 102 .
(19) أنظر سليمان عبد المنعم، دروس في القانون الجنائي الدولي، دار الجامعة الجديدة للنشر، الإسكندرية، 2000 .
(20) أنظر نادر عبد العزيز، مرجع سابق، ص 52، 54.
(21) أنظر مبروك حسين ، المدونة البنكية الجزائرية ،درا هومة للنشر ، الجزائر ، 2010 .
(22) تبييض الأموال، وسرية الأعمال المصرفية - آليات مكافحة ومعالجة غسل الأموال، ملتقى غسل الأموال، المنعقد في الشارقة بدولة الإمارات العربية المتحدة في فبراير، 2007.
