أثر الملاءة المالية على الربحية المصرفية: دراسة قياسية على مجموعة من البنوك الخاصة في الجزائر خلال الفترة (2010-2020)

ريان نكاع

doi:10.34174/f3c7wt83

Auteurs-es

ريان نكاع جامعة 20 أوت 1955، سكيكدة (الجزائر)

DOI :

https://doi.org/10.34174/f3c7wt83

Mots-clés :

الربحية, الملاءة المالية, البنوك التجارية, الجزائر, نماذج البانل

Résumé

تهدف هذه الدراسة إلى قياس أثر الملاءة المالية على الربحية في ستة بنوك خاصة ناشطة بالجزائر، وذلك خلال الفترة (2010-2020)، تم قياس المتغير التابع المتمثل في الربحية باستخدام كل من معدل العائد على حقوق الملكية، معدل العائد على الأصول ومعدل العائد على الودائع، أما المتغير المستقل فقد تمثل في أربعة مؤشرات للملاءة المالية وهي: رأس المال الممتلك إلى إجمالي الأصول، رأس المال الممتلك إلى الأصول الخطرة، رأس المال الممتلك إلى إجمالي الودائع، ورأس المال الممتلك إلى إجمالي القروض. وتحقيقا لهدف الدراسة اعتمدنا على منهجية السلاسل الزمنية المقطعية (نماذج البانل).

وتوصلت الدراسة إلى وجود أثر معنوي بين كل من مؤشرات الملاءة المالية ومعدل العائد على حقوق الملكية، عدم وجود أثر معنوي بين مؤشرات الملاءة المالية ومعدل العائد على الأصول، ووجود أثر معنوي بين مؤشرات الملاءة المالية ومعدل العائد على الودائع.

Téléchargements

Les données de téléchargement ne sont pas encore disponible.

Références

Al-Qudah, Kamal A.M; Orthers, Electronic Credit Cards Usage and Their Immpact on Bank's Profitability: The Rate of Return on Owners Equity Model "An Empirical Study", Interdisciplinary Journal of Contemporary In Business, Vol4, N° 7, 2012, P831.

Rede Latarun, Profitability trends and business cycles, Discovery Publishing Hosuse, New Delhi, 1998, P15.

Hanaffie Yusoff, The Effect of Liquidity and Solvency on Profitability: The Case of Public-lised consumer product Companies in Malaysia, Magéster Thesis, University Tun Hussein Onn, Malaysia, 2017, P20.

العمايره, تسنيم سليمان، تقدير محددات ربحية البنوك التجارية الأردنية، رسالة ماجستير في إدارة الأعمال، جامعة مؤتة، 2012، ص24.

مرسلي نزيهة، بوعبدلي أحلام، إدارة مخاطر السيولة ودورها في تحسين ربحية البنوك التجارية العمومية الجزائرية للفترة (2006-2015)، مجلة معارف، المجلد 14، العدد 1، 2019، ص 350.

القاضي, ابراهيم علي عبد الله، أثر جاذبية محافظ الاستثمار على ربحية البنوك التجارية -دراسة اختبارية على البنوك التجارية الاردنية للفترة (2012-2014)، مجلة الدراسات المالية والمحاسبية، المجلد 7، العدد 1، 2016، ص 22.

Mekonnen Yonas, Determinants of Capital Adequacy of Ethiopia Commercial Banks, European Scientific Journal, Vol 11, N° 25, 2015, P 323.

Hacini, Ishaq; Others, The Impact of Liquidity Risk Management on the Financial Performance of Saudi Arabian Banks, Emerging Markets Journal, Vol 11, N°1, 2021, P70.

حمد, خلف محمد; ناجي, أحمد فريد، مخاطر السيولة وأثرها على ربحية المصارف التجارية دراسة تطبيقية على عينة من المصارف التجارية في العراق، مجلة كلية بغداد للعلوم الاقتصادية الجامعة، العدد52، 2017، ص 410.

بوقليمينة, عائشة، العوامل المؤثرة على ربحية البنوك التجارية والبنوك الإسلامية (دراسة مقارنة)، أطروحة دكتوراه، جامعة عمار ثليجي الأغواط، 2018، ص 92.

مرسلي نزيهة، بوعبدلي, أحلام، إدارة مخاطر السيولة ودورها في تحسين ربحية البنوك التجارية العمومية الجزائرية للفترة 2006-2015، مجلة معارف، المجلد 14، العدد1، 2019، ص 351.

سليمان أيمن علي سليمان، أثر الحصة السوقية على ربحية الشركات المساهمة العامة المدرجة في سوق عمان المالي (دراسة تحليلية على شركات الأدوية الاردنية)، رسالة ماجستير في المحاسبة، جامعة الشرق الأوسط، عمان، الأردن، 2017ن ص 21.

Wadi, Mohamed Hassan Dhaireb, Mohamed samir, The Importance of Liquidity and Profitability in Enhancing the Banking Value in Private Banks for the Period 2016-2019, Journal of Economics and Adminisrative sciences, Vol 27, N°129, 2021, P126.

آدم محمد أمجد إبراهيم، العلاقة بين الملاءة المالية والربحية في البنوك التجارية السعودية، مجلة البحوث الاقتصادية والمالية، المجلد 7، العدد 1، 2020، ص 187.

آدم محمد أمجد إبراهيم، العلاقة بين الملاءة المالية والربحية في البنوك التجارية السعودية، مجلة البحوث الاقتصادية والمالية، المجلد 7، العدد 1، 2020، ص 181.

الخزاعلة, محمد حمدان علي، أثر السيولة والكفاية الإدارية والملاءة المالية على ربحية البنوك الأردنية المدرجة في بورصة عمان للأوراق المالية، رسالة ماجستير، جامعة آل البيت، الأٍدن، 2018، ص 17.

مرهج, منذر; دنوره, نور لؤي، أثر السيولة والربحية على أمان المصارف التجارية الخاصة السورية، مجلة جامعة تشرين للبحوث والدراسات العلمية، المجلد 39، العدد6، 2017، ص 423.

بلقلة, براهيم الحرتسي, عبد الله، نحو إطار جديد لقياس كفاية راس المال في البنوك الإسلامية وفقا لإطار منسجم مع Basel 2، ورقة بحثية ضمن فعاليات الملتقى الدولي الثاني حول الأزمة المالية الراهنة والبدائل المالية والمصرفية النظام المصرفي الإسلامي نموذجا، المركز الجامعي خميس مليانة، 2009، ص 9.

آدم محمد, أمجد إبراهيم، العلاقة بين كفاية رأس المال والسيولة في القطاع المصرفي السوري، مجلة الجامعة الإسلامية للدراسات الاقتصادية والإدارية، المجلد 29، العدد 3، 2021، ص42.

أحمد, نضال رؤوف، دراسة تحليلية لمخاطر السيولة باستخدام كشف التدقيق النقدي مع بيان أثرها على كفاية رأس المال في القطاع المصرفي، مجلة كلية بغداد للعلوم الاقتصادية معهد العالي للدراسات المحاسبية والمالية، العدد36، 2013، ص 310.

نوري, كرار نزار; سعيد, بلال نوري، استخدام مؤشرات مخاطرة رأس المال في تقييم الربحية المصرفية- دراسة تطبيقية مقارنة بين مصرفي الأردني والقاهرة عمان، مجلة جامعة بابل، المجلد 25، العدد 1، 2017، ص 246.